真实案件--信用卡骗术大揭密，有卡或没卡的都进来了解下。

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本帖最后由云烟如意于 2009-6-23 04:26 编辑

信用卡在不断普及的今天，方便了大家，也带来了一些不法份子，给一些人造成极大的个人损失。现在以几个案列给大家参考，大家防范意识提高一点点，就会让这些不法份子无法下手。
案1：
冒名办理：
张某，北京人。今年3月，突然收到海淀区人民法院传票。拖欠某商业银行14万元RMB，银行将其告上法庭。张某晕了，自己与该银行并无业务往来，怎么会凭空在该银行有14万的欠款记录？法庭上，银行列出证物：信用卡金卡，而户主正是张某，身份证，家庭地址全是。唯一的两点：工作单位并非张某现单位，家庭电话也不是。那这张卡究竟是不是张某本人办理的和使用过的？张某回忆起后，证实该卡并非张某办理和使用，张某于去年10月左右遗失身份证后，重新补办过，当地派出所证实了。法院判决：信用消费并非张某使用。对于偿还一事，双方至今仍在协商。
分析：张某遗失身份证后，并未做出及时的处理（登报做废等），并被不法分子拣到或收购，从而冒名办理了信用卡，造成银行及个人损失。

案2：
代办信用卡
A是一名普通的员工，上有老下有小，每个月2000工资仅够收支平衡。某日，在网络了解到信用卡代办信息，正好孩子考上重点高中，为奖赏孩子，准备送孩子电脑，苦于囊中羞涩。对信用卡一知半解，就试着打个电话。对方称：需要工作证明文件，财务证明，家庭地址这些，身份证复印件及原件。（听着很正规是吧）A也很信，乐冲冲把这些办理好，等着对方上门收取。过几日，对方收了他的个人资料后，几个月过去了，对方也不打电话告之情况。A试着打通电话后，对方称：你的条件不符合，银行不给办。A也没办法，自己条件是不好，不给办就算了。过几个月，突然收到银行的催款通知，大惊之下，慌忙跑去银行询问，才得知。自己已经拖欠银行8万余元欠款。自己一工厂普通工人，几年才赚得到8万啊，慌忙之下报警。经过查证，A在让其代办信用卡时，其实是批下来了。只是卡没到A的手上，而是被所谓的代办公司自己使用，且数额巨大。联系人，地址都是A，就联系电话和单位地址不是A的。
分析：A心存侥幸心理，信代办公司。这种情况往往被告知，未能办理下来，其实，你的卡已经被他们套现或刷卡使用了，当额度达到他们所需要的限时，就一次刷爆。

案3
提额
刘某，刚参加工作不久，办理了一张某行的信用卡，额度为5000元，不常使用。某日，看到自己中意的品牌笔记本电脑售价降了，想用信用卡购买，而笔记本售价7000多。刘某想起不久看到的信息，提高信用卡额度，试了打电话询问，对方称要收取一定的手续费用。价格刘某还能承受，就去了。到地了，对放让刘某把卡给他，工作人员到后台操作。不久，对方称连接不到移动POS机，刷不了了。刘某大致看了自己的卡，是XX行的，就问什么时候能刷？对方告诉刘某，4天左右，要把POS机返去银行修理。4天后，刘某在来到该地，早已人去楼空，大惊之下，忙去ATM机查询，提示密码不正确！慌忙报警，经银行查实，该卡已不是刘某的信用卡，已经掉包了，而刘某本人信用卡的5000额度已经被取现了。
分析：要提高额度就要认真去使用，而不是靠所谓的旁门左道。刷卡消费时要看清楚卡是否是自己的，卡号记不住，可以看背面的签名。有高过信用额度的产品，可以向银行申请临时提高额度。切不可信提额一事！

案4：
改征信
李某家庭较贫困，家里好容易出了大学生，申请到了地方助学贷款，只还了利息。大家都知道，银行会默认李某无偿还能力，列件为不受理。李某在工作后2年，陆续把款还清了，但是银行并未清除李某的不良偿还记录。这对李某以后的房贷这些造成极大影响，某日，听同事聊天无意中听到个人征信可以篡改。大喜之下，慌忙打听，但是都不清楚具体的做法，李某上网搜查，正好本地有改征信的。报着一试，打电话询问。对方大致问了情况后，让李某过几天到他们某某办公室详谈。几日后，李某到对方地点，一间狭小的办公室里，有5、6个人，其中有3个和李某类似的，对方让李某等人每人交纳3000元，就可以把不良征信记录改回来，正当李某几人犹豫之余，突入一人，对办理人员大加握手称叹如何之神通，已经办理了房贷。李某还是犹豫，毕竟3000还自己一个清白还是值得的，但是对于他这样的条件，3000还是个大数。正当李某犹豫不决的时候，其中1人就说交钱，另一人也跟着交钱，李某咬牙决定用3000洗掉自己的不良记录。对方给李某等人开了张收据，称7个工作日后回来查实，不清白全额退款。7天的时间让李某寝食难安，当7天大家一到，李某大清早就跑去对方办公室，同样，人去楼空````
分析：这个骗局太简单，就是抓住了这部分人群，利用他们的弱点攻击，其实，和受害人一起交钱的都是串通好的，其目的只有一点，让李某尽快交钱``那如何才能去掉这类人群的不良还贷业务呢？1，还清当初的贷款。2出示自己工作证明文件和财务收入证明。3，有自己一定的积蓄。4，和借款行阐述情况。注意事项：个人征信只能在中国银行查询，任何个人或私营企业不可能查询或篡改！

案5
复制卡
大家应该看到过这个新闻，也搬出来说说。这种技术，在广州发现，某女士在ATM机上提现，次日，发现自己卡里的28万存款不翼而飞，与工作人员核实后报警。警方仔细看了女士提取的ATM机，发现在ATM机键盘上有一层薄膜，机器上方进卡处，有一针孔摄像头，能清晰拍到银行卡号，而那层不让人注意的恰恰就是你输密码的。不久，台湾警方传来消息，在台南市郊，破获一起重大金融案件，利用高科技摄像头拍射到银行卡号，通过键盘膜盗取密码，复制一张银行卡，盗走卡内现金，涉案金额高达7000万新台币。其方法与广州受害人一至，断定为同一团伙跨区做案。目前，在昆明尚未发现次类案件！
分析：这类案件属高科技作案，需技术支持。尽管昆明本土尚未发现，但是大家要注意的是：不管你是信用卡还是储蓄卡，是用ATM机的时候，一定要看，是否有人偷看，键盘是否有异常，如遇吞卡情况，及时拨打银行客服，以确认是否为机器吞卡。切勿相信ATM张帖小广告，“好心人”的关问，旁人的催促等。一句话，等到答复。并及时报失。

其他案件：
报腿族，快出钞的时候，孩子报住自己的腿，让自己分心，而被拿走钞票或被换卡

欢迎大家一起讨论``

云烟如意 · 发表于 2009-6-23 04:04

用你的一点点警惕，换自己的一点点安心

BeyondKM · 发表于 2009-6-23 09:48

多看看CCTV有关频道的节目，也还是很受教育的。上面有的骗局你觉得那么弱智，SB才会上当，可现实是上当的人还真不少！

毒来毒往 · 发表于 2009-6-23 10:25

没卡，没这方面的担忧

totata · 发表于 2009-6-23 10:30

CCAV - -是裆的!
你是为人民说话还是为党说话，,

蓝蓝宝贝 · 发表于 2009-6-23 10:57

抱腿呢已经出现啦，在步行街那点呢建设银行里面，那天我晚晚的回来，看见那里面有个妹妹取钱，就摸的进克1个婆娘和一个外面要饭呢那种小花子，我就站起看她要是敢整那个妹妹我就报警，结果那个妹妹呢一个朋友从楼上网吧下来，那个花子婆娘看看不有机会，又带着起小花子走掉了。

提醒妹妹们！！取钱的时候，最好2个人，实在一个人了，要看看周围的情况，有这种花子在，最好就走人，你还会认为那个花子婆娘是克存钱呢吗？